南海网、南国都市报10月21日消息（记者 汪慧 通讯员 孙大鹏 实习生 熊亦馨）近日，兴业银行海口分行组织开展“拒绝账户外借，防范洗钱风险”专题教育宣传活动，以多渠道、全覆盖、接地气的宣传模式，普及反洗钱法律法规知识，提升社会公众金融安全意识，杜绝出租、出借、出售银行账户等违法违规行为。

当前，电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪手段持续翻新，不少群众因法律意识淡薄，受小额佣金、人情求助等诱惑，随意出借、出租个人银行卡、对公账户、收款码，被不法分子用于资金转移、洗白非法资金，沦为违法犯罪的“工具人”，不仅个人账户被冻结、征信受影响，还需承担相应法律责任，此类案件频发，严重危害金融秩序与群众财产安全。

针对这一社会突出风险隐患，兴业银行海口分行精准聚焦个人客户、小微企业商户、社区居民等重点群体，开展靶向式普法宣传。

本次宣传活动采取“厅堂主阵地+户外广覆盖”的双线宣传模式，全方位扩大宣传覆盖面与影响力。在各营业网点厅堂内，分行布设反洗钱宣传专区，摆放主题宣传海报、悬挂宣传横幅、摆放宣传折页，利用LED屏滚动播放“拒绝账户外借 远离洗钱风险”等警示标语。厅堂工作人员在为客户办理开户、转账、挂失、对公结算等业务过程中，结合业务场景开展一对一精准宣讲，主动向客户讲解《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，明确告知客户银行账户仅限本人合法使用，严禁出租、出借、出售，任何出借账户代收代付资金、协助他人转移不明资金的行为，均涉嫌参与洗钱及关联违法犯罪活动。

同时，分行组织宣传队伍走进周边社区、商圈、小微企业聚集地，开展户外公益宣传活动。工作人员通过发放宣传资料、现场答疑、案例解读等方式，打破群众“洗钱与普通人无关”的认知误区。重点拆解刷单跑分、兼职代收、熟人借卡、账户出租牟利等高发风险场景，用真实案例直观展示账户外借背后隐藏的洗钱风险、法律后果及征信危害，提醒广大市民妥善保管个人银行卡、身份证、U盾及支付二维码，切勿贪图蝇头小利，随意转借、出租自己的金融账户，坚决抵制各类非法金融行为。

针对小微企业客户，工作人员深入各合作企业，重点讲解对公账户管理规范，强调企业账户严禁转借他人使用、严禁协助陌生账户流转资金，引导企业规范账户使用、完善资金管理，从源头防范企业账户被用于洗钱、涉税违法等活动，助力小微企业筑牢金融风控防线。

此外，分行同步开展内部专题培训，组织全员学习反洗钱最新政策、典型案例及风险识别要点，强化员工反洗钱履职能力，要求员工严守业务审核关口，做好客户身份识别、可疑交易监测、风险提示告知工作，以专业履职筑牢银行内部反洗钱第一道防线，实现对外普及宣传、对内夯实风控的双向提升。

兴业银行海口分行将持续推进反洗钱知识进社区、进商圈、进企业，全力维护海南区域金融秩序稳定，守护群众金融财产安全。